La nouvelle limite du paiement en espèces en espagne
Depuis le 1er juillet 2021, le paiement en espèces est limité à 1 000 euros par opération en Espagne, sauf exception pour les échanges entre particuliers sans fiscalité en Espagne.
La raison derrière cette nouvelle règle
La mesure vise à lutter contre le fraude fiscal et le blanchiment de capitaux, en favorisant ainsi la tracabilité des paiements et la réduction de l'Économie informelle.
Cette nouvelle limite est en ligne avec les tendances internationales et les recommandations d'organismes européens, même si l'Espagne a choisi un seuil plus bas que la majorité des pays de l'Union européenne, dont le seuil est fixé à 10 000 euros.
Les conséquences pour les consommateurs
Lorsqu'un achat atteint ou dépasse le seuil de 1 000 euros, il doit obligatoirement être effectué par d'autres moyens que l'argent comptant, tels que les cartes bancaires ou les virements.
Les consommateurs qui tentent de contourner cette règle en divisant leur paiement en plusieurs parties, ou en utilisant plusieurs tickets, commettent une infraction tributaire grave et risquent une amende équivalente au quart du montant illégallement payé en espèces.
Cependant, si l'une des parties signale l'infraction à la direction générale des contributions dans un délai de trois mois, elle pourra être exemptée de sanction.
Les exceptions à la règle
Il y a une exception à cette règle : lorsque le payeur est une personne physique sans domicile fiscal en Espagne et n'agit pas en qualité d'entrepreneur, le seuil peut atteindre 10 000 euros.
Cependant, même dans ce cas, Hacienda peut enquêter sur l'origine des fonds et de l'opération.